الشركة الكويتية للاستثمار أول شركة استثمارية في الكويت

الشركة الكويتية للاستثمار هي أول شركة استثمارية في الكويت والمنطقة العربية.

وكأي شركة رائدة في مجالها، فقد وضعت أسس وآليات العمل، والتي كانت بمثابة دروس جاهزة للمؤسسات المالية التي أُنشأت لاحقًا في المنطقة.

وأيضًا أثرها تعدى أعمالها، حيث كانت نموذج يمكن للمؤسسات المالية السير على نهجها وبلوغ النجاح.

وكان ذلك من خلال استعانتها بكوادرها الخبيرة لتساعد عملاءها على تحقيق أهدافهم الاستثمارية، والنمو المالي.

الشركة الكويتية للاستثمار

هي شركة مساهمة عامة تأسست عام 1961، ومدرجة في بورصة الكويت منذ عام 1984، وهي أول شركة استثمارية في الكويت.

رأس مال الشركة 55,125,000 دينار كويتي، وتبلغ قيمتها السوقية 122,455,000 دينار، وتمتلك الهيئة العامة للاستثمار الكويتية 74.14% منها.

الرسالة

في رسالتها تهتم الشركة بأصحاب المصلحة الأربعة، وهم:

• العملاء: حيث تقدم الخدمات والمنتجات التي تحقق لهم أهدافهم الاستثمارية.
• المساهمون: تقديم العوائد التي تضمن دعم المساهمين، والحفاظ على ثقتهم، وذلك عبر الحفاظ على قوة المركز المالي للشركة.
• الموظفون: حيث تساعد في رفع ولائهم للشركة، وذلك عبر التدريب والمكافآت المالية والحوافز، مما يضمن أفضل أداء.
• المجتمع: الاهتمام بالمسئولية المجتمعية.

هيكلة الشركة

تجمع الشركة في نظام هيكلتها العديد من الأقسام التي تساعدها في تحقيق النجاح ومنها:

مجلس الإدارة

• د. يوسف محمود الغالي، رئيس المجلس.
• مشاري زايد حمد الخالد، نائب الرئيس.
• جمال يوسف السليم، عضو.
• فالح الرقبة، عضو مستقل.
• محمد حمد المطيري، عضو.
• عالية فيصل التميمي، عضو.
• جاسم الهاجري، عضو.
• عبد العزيز فهد الهديب، عضو.
• خالد المشري، السكرتير.

لجان المجلس

• لجنة المخاطر
  • محمد حمد المطيري، رئيس.
  • جاسم الهاجري.
  • عبد العزيز فهد الهديب.
• لجنة التدقيق
  • مشاري زايد حمد الخالد، الرئيس.
  • فالح الرقبة.
  • محمد حمد المطيري.
  • جاسم الهاجري.
  • عبد العزيز فهد الهديب.
• لجنة الترشيحات والمكافآت
  • جمال السليم، الرئيس.
  • مشاري زايد حمد الخالد.
  • فالح عبد الله الرقبة.
  • عالية فيصل التميمي.
• لجنة الأصول
  • د. يوسف محمود العلي، الرئيس.
  • جمال السليم.
  • بدر ناصر السبيعي.
  • عالية فيصل التميمي.

الإدارة التنفيذية

• بدر ناصر السبيعي، الرئيس التنفيذي.
• فواز سليمان الأحمد، المدير العام.
• وائل سامي الابراهيم، مساعد المدير لقطاع العمليات.
• فيصل يوسف المشاري، المساعد لقطاع الاستثمار وتمويل المؤسسات.
• عماد أحمد تيفوني، المساعد لقطاع إدارة الأصول.
• هاني عبد الفتاح النويهي، الرئيس المالي.

الحوكمة

ولتحقيق أفضل ممارسات الحوكمة، فقد تمت هيكلة المجلس بمراعاة الآتي:

• التناسب مع نشاط، حجم وطبيعة الشركة.
• والتنوع في الخبرات والتخصصات.
• كذلك المعرفة والإلمام بالقوانين والأنظمة واللوائح والتشريعات.
• أيضًا إدراك ومعرفة الحقوق والواجبات.
• والمعرفة بنشاطات الشركة.
• إدراك المخاطر التي قد تواجه المركز المالي للشركة.
• كذلك وجود عضو مستقل، وذلك لضمان التقييم الموضوعي والمساءلة في القرارات الاستراتيجية وإدارة العمليات التشغيلية والعمليات الروتينية اليومية.
• ضمان حماية أصحاب المصالح.
• وضمان التوازن بين مصالح إدارة الشركة والمساهمين.
• أيضًا ضمان توافق أهداف الشركة مع أهداف المساهمين.
• رفع ثقة المستثمرين بالشركة.
• وتنظيم وتحسين منهجية اتخاذ القرار.
• كذلك تحفيز الشفافية.
• وفصل السلطات بين الإدارة والإدارة التنفيذية.
• وتمكين المعنيين من الرقابة الفعالة على أداء الشركة.

1. أنظمة الرقابة والتدقيق

تعمل الشركة على تفعيل أنظمة الرقابة والتدقيق عبر الآتي:

• استخدام أدوات ووسائل وتقنيات متنوعة للرقابة الداخلية في الشركة.
• وضع لجان مختلفة للإشراف على الشركة.
• وإدارة المخاطر التابعة للجنة، حيث المخاطر المكونة من الإدارة.
• إنشاء هيكل تنظيمي واضح الصلاحيات والمسئوليات.
• ومراجعة الهيكل التنظيمي كل فترة.
• كذلك التأكد من وجود التفويض المناسب والصلاحيات التي تكفل أداء المسئوليات والواجبات.
• ومراجعة الصلاحيات والواجبات كل فترة.
• أيضًا الاستعانة بمكتب استشاري خارجي.
• واستخدام أدوات الرقابة التقديرية، وأدوات التدقيق الداخلي.
• الالتزام بالقوانين والنظم والتشريعات.
• كذلك متابعة الأداء الشهري، ومقارنة الأداء الفعلي مع الخطط الموضوعة مسبقًا.
• استخدام التقنيات في إدخال البيانات ومعالجتها.
• أيضًا تنفيذ العمليات الأساسية عبر التقنيات ما أمكن ذلك.

2. السلوك المهني والقيم الأخلاقية

تختار الشركة منسوبيها، وفق عدة مواصفات مختلفة والتي منها:

• المؤهلات الأكاديمية.
• الخبرات.
• القدرة على تحمل المسئولية.
• أيضًا القدرة على العمل على الحفاظ على السلامة المالية للشركة.
• القيم الأخلاقية: حيث الصدق، الأمانة، الالتزام، والانضباط.
• كذلك القدرة على التصرف بشكل منصف وأخلاقي.
• والمحافظة على الثقة في القطاع المالي.

3. حقوق المساهمين

تسعى الشركة إلى الحفاظ على حقوق المساهمين، والتي تزيد من مصداقية الشركة، وهي:

• العدالة والمساواة والمعاملة المتكافئة.
• أيضًا الحماية من انتهاك الحقوق.
• وحماية رأس المال من الاستخدام السيء.
• كذلك رفع القدرات التنافسية لرأس المال.
• وتحقيق أعلى الأرباح، وأعلى المعدلات للنمو.

تستخدم الشركة أيضًا مجموعة من الآليات والإجراءات، لتحقيق أهداف حماية حقوق المساهمين، وذلك من خلال:

• القيد السليم لقيمة ملكية المساهم في السجلات.
• إتاحة إمكانية المساهم للتصرف في أسهمه، سواء بتسجيل أو نقل أو تحويل الملكية.
• كذلك ضمان حصول المساهم على نصيبه المقرر له عند توزيع الأرباح.
• وضمان حصول المساهم على نصيبه في حالة التصفية.
• سهولة الحصول على المعلومات والبيانات الخاصة بالشركة.
• أيضًا المشاركة في الجمعية العمومية للمساهمين والحفاظ على حق التصويت.
• حق انتخاب المجلس، وأيضًا حق الرقابة على أداء الشركة وعلى أداء المجلس.
• مساءلة أعضاء الإدارة أو الإدارة التنفيذية في حالة الإخفاق ورفع دعوى المسؤولية عنهم.

4. حقوق أصحاب المصالح

التوازن مهم في التعاطي والتعامل معهم جميعًأ، لذا تهتم الشركة بهم جميعًا، لتحقيق المنافع لكل الأطراف، وأصحاب المصالح الرئيسيون هم:

• المساهمون.
• العملاء.
• التجار.
• الموردون.
• الشركاء.
• الموظفين.
• السلطات المحلية.
• المجتمع المحيط.
• وسائل الإعلام.

وأيضًا هناك سياسات الاتصال المعتمدة من مجلس الإدارة:

• اتفاق القيم والأهداف.
• المعاملة النزيهة.
• المعاملة العادلة.
• نقاش أصحاب الشأن قبل اتخاذ القرارات.
• التواصل بشكل واضح ومفهوم لكل الأطراف.

5. وحدة تنظيم شؤون المستثمرين

هي وحدة مستقلة، مهمتها توفير البيانات والمعلومات والتقارير اللازمة للمستثمرين بشكل دقيق وفي الوقت اللازم.

6. سياسة الإبلاغ عن المخالفات

تضمن الشركة وجود أنظمة لعمل تحقيق عادل ومستقل، كما تضمن هذه الأنظمة سرية الأشخاص المعنيين، كذلك يوجد بالشركة مسئول المخالفات، لإبلاغه عن أي اشتباه.

بيئة العمل

تم تصميم بيئة العمل بأفضل المعايير، حيث تحقق أعلى مستويات الرضا الوظيفي وبما يتوافق مع الآتي:

• مساعدة الموظفين على التطوير.
• وتوفير البرامج التدريبية بشكل كبير.
• والقدرة على جذب أفضل العمالة.
• كذلك الاهتمام بتوظيف الكويتيين دعماً للعمالة المحلية.
• أيضًا الاهتمام بتوفير فرص التدريب للشباب.

التدريب والتطوير

ويقوم على مبدأين أساسيين، وهما الغيير والتطوير.

• التغيير: سواء التغييرات التي تحدث في الأسواق التي تمتلك الشركة فيها نشاطات، أو التغييرات في إستراتيجية الشركة.
• التطوير: والذي يعد بمثابة دافع لرغبة الموظفين في العمل في بيئة عمل تعمل على تطويرهم.

مهام نشاط التدريب والتطوير في الشركة

• وضع خطط التدريب والتطوير للموظفين بشكل سنوي.
• وضع وتنفيذ السياسات والإجراءات التي تزيد من كفاءة وفعالية البرامج التدريبية مما يُمكّنها من تحقيق أهدافها.
• نشر ثقافة التطوير المستمر، وثقافة الملكية، والمساءلة بين الإدارة وموظفيها.
• أيضًا تحفيز الموظفين عبر صناعة بيئة عمل محفزة.
• والاهتمام بالوعي الإداري الحديث وتنميته وتطبيقه.
• تعزيز الكفاءات الموجودة.
• والاهتمام بالمسئولية المجتمعية.
• كذلك التنسيق والاستفادة من كل الجهات ذات الصلة بالتدريب.
• عمل الأنظمة الإدارية والتقنية والتي تُمَكّن من رفع كفاءة وفعالية التدريب.
• وإعداد برامج التدريب التعريفية للموظفين الجدد.

وأيضًا تقوم بهذه المهام عبر العديد من الوسائل الجيدة، وهي:

• الدورات والبرامج والورش التدريبية.
• التعليم الإلكتروني.
• المؤتمرات.
• المعارض.
• التدريب التعريفي.
• التدريب الميداني.
• التوجيه المهني.
• الكتب والمقالات.
• المسوح الميدانية.

الخدمات

تعمل الشركة على تقديم العديد من الخدمات المختلفة والمميزة ومنها:

1. خدمة إدارة المحافظ

وتقدمها وفق أعلى المعايير العالمية، وذلك للحد من المخاطر وصناعة أعلى نمو، وللحفاظ على مبدأ الشفافية وتشمل:

• إدارة المحافظ الاستثمارية لحساب العملاء.
• والطروحات الأولية.
• كذلك إدارة الصناديق الاستثمارية.
• وإدارة الأصول.

2. خدمة إدارة الصناديق

• صندوق الأثير للاتصالات: حيث الاستثمار في شركات الاتصالات العربية.
• الرائد للاستثمار: ويستثمر في أسهم الشركات المدرجة في سوق الكويت للأوراق المالية.
• الهلال الإسلامي: والذي يعد استثمار عالي السيولة مع انخفاض المخاطر.
• الكويت الاستثماري: حيث يستثمر في أسهم الشركات المدرجة في سوق الكويت للأوراق المالية وفقا للشريعة الإسلامية.
• العوائد الاستثماري: ويقدم عائدات مرتفعة عبر الاستثمار في الشركات المدرجة وغير المدرجة.

التسجيل في الصندوق

• للأفراد:
  • يجب الحضور شخصيًا.
  • وتوفير البطاقة المدنية أو جواز السفر.
  • كذلك المعلومات البنكية.
  • ونموذج طلب الاشتراك.
  • وأيضًا نموذج أعرف عميلك (Know Your Customer /KYC).
• للشركات:
  • يجب توفير السجل التجاري.
  • عقد التأسيس.
  • والرخصة التجارية.
  • كذلك اعتماد التواقيع.
  • والمعلومات البنكية.
  • وأيضًا نموذج طلب الاشتراك.

3. خدمة الاستثمار المباشر

وتكون مهمتها هي إدارة استثمارات الشركة، حيث تدير محفظة بها عدد من المشاريع المتنوعة متوسطة وطويلة المدى، والتي يقع معظمها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.

مبادئ المنهج الاستثماري للإدارة:

• وضع الخطط.
• وترتيب صفقات البيع والشراء.
• أيضًا تقييم الاستثمارات.
• ومتابعة الأداء.

4. خدمات الخزينة

• الاستثمار لصالح الشركة في مختلف الأسواق.
• وإدارة التدفقات النقدية بشكل يومي، والأصول والخصوم.
• كذلك إدارة العملات الأجنبية، والتداول في أسواق السندات والصكوك.

سوق النقد

توفر الشركة غرفة تداول للاستثمار في سوق النقد، حيث تستخدم فيه أحدث الأدوات، وذلك لضمان تحقيق أعلى الأرباح والحد من المخاطر.

ويتم ذلك من خلال الخدمات المختلفة التي تقدمها الشركة، والتي تشمل الودائع بالعملات الرئيسية وإدارة محفظة الاستثمار بالسندات والصكوك الإسلامية.

سوق الصرف الأجنبي

توفر الشركة التحليل المالي الداعم للقرار والتسعير والتنفيذ والتسليم، كما تقدم خدمات بيع وشراء العملات، سواءً كانت العملية فورية أم آجلة، وكذلك عقود مقايضة العملات.

5. الأبحاث الاستثمارية والتحليل

ويقوم به فريق من الشركة والذي يتكون من مجموعة من الخبراء المتخصصين في:

• الأبحاث.
• التحليل الاستثماري والمالي.
• وكذلك التحليل الاقتصادي.

وتقوم بتقديم خدمات التحليل والأبحاث الاستثمارية التي تساعد وتدعم عملية اتخاذ أي قرارات، مما يدعم العملاء في سعيهم لتحقيق الأهداف، ويكون ذلك عبر:

• تقديم توصيات الأسهم، والتقارير الاقتصادية.
• وتحليل أداء الأسهم المالي.
• أيضًا تحليل أداء الأسواق المالية والتوقعات المستقبلية لها.
• وتقارير القطاعات الاقتصادية وأرباح الشركات.
• كذلك توفير النشرات الدورية للبورصة الكويتية وأسواق الأسهم في الخليج.

أسهم الشركة في البورصة

• تم إدراج الشركة في بورصة الكويت عام 1984.
• رأس المال المصرح به والمصدر والمدفوع هو 55,125,000 دينار كويتي.
• قيمة السهم الاسمية 100 فلس.
• والأسهم الصادرة 551,250,000 سهم.
• أيضًا عدد أسهم الخزينة 3,361,581 سهم.
• والأسهم القائمة 547,988,419 سهم.
• كذلك الهيئة العامة للاستثمار تملك 76.19%.

إنجازات الشركة

لدى العديد من الإنجازات التي تفخر بها كثيرًا، وذلك لما حققته على مدار السنين.

أرباح الشركة

تقوم الشركة بنشر تقاريرها السنوية، وذلك لتعزيز الشفافية، وأيضًا لتعزيز ثقة العملاء والمستثمرين في الشركة، وفي الادارة.

• أرباح الشركة:
  • 2019: 20,104,152 دينار كويتي.
  • 2018: 12,389,460 دينار.
  • 2017: 19,298,083 دينار.
  • 2016: 5,878,411 دينار.
  • 2015: 987,396 دينار.
  • 2014: 7,430,436 دينار.
  • 2013: 11,113,091 دينار.
  • 2012: 4,158,890 دينار.
  • 2011: 4,820,857 دينار.
  • 2010: 373,556 دينار.
• أرباح السهم الواحد:
  • 2019: 32 فلس كويتي.
  • 2018: 18 فلس.
  • 2017: 30 فلس.
  • 2016: 7.26 فلس.
  • 2015: 2.76 فلس.
  • 2014: 11.65 فلس.
  • 2013: 17.52 فلس.
  • 2012: 5.35 فلس.
  • 2011: 6.46 فلس.
  • 2010: خسارة 5.56 فلس.

عام الجائحة

• بالرغم من حجم الضرر الذي أصاب الاقتصاد العالمي، كنتيجة مترتبة على جائحة كورونا، فقد تمكنت الشركة للحد من المخاطر، وتقليل الخسارة إلى أقل حد ممكن.
• بلغت الخسائر للعام 2020 مبلغ 5,570,511 دينار كويتي، كما بلغت الخسارة للسهم الواحد (10 فلس).
• كانت الشركة قد أعدت إستراتيجية جديدة في نهاية عام 2019، وذلك بالتعاون مع مكتب “TICG-Oliver Wyman” العالمي للاستشارات.
• وتم اعتماد الخطة من مجلس إدارة الشركة في فبراير 2020، ولكن بعد بدء الجائحة كان لابد من التغيير لمواكبة الوضع الجديد.
• لذا قام مجلس إدارة الشركة بتكليف شركة “TICG-Oliver Wyman” بتحديث الإستراتيجية لفترة الخمس سنوات من 2021 وحتى 2025.

وتم تحديث الإستراتيجية الجديدة، وفق الركائز التالية:

• مواكبة التغييرات التي ترتبت على جائحة كورونا.
• التركيز على أهمية التحول الرقمي.
• أيضًا التركيز على القطاعات الأكثر نموًا خلال جائحة كورونا.
• وإنشاء محفظة إستراتيجية للاستثمار الإقليمي.
• كذلك الحفاظ على السيولة المالية، وذلك لاستخدامها في حالة ظهور أي فرص.
• أيضًا زيادة العملاء.
• والاهتمام بالاستثمار العقاري.
• وإعادة هيكلة محفظة استثمارات الشركة.
• زيادة المنتجات التي تقدمها الشركة وتنويعها، وزيادة المنتجات الإسلامية.
• مواصلة الشركة في الخطة، من حيث استمرار العمل ودعمه.
• والاهتمام بالكفاءات داخل الشركة.

أداء الصناديق الاستثمارية

• الأثير: حدث له نمو بمقدار 9.32%.
• الرائد للاستثمار: انخفاض بنسبة 11.3%.
• الكويت الاستثماري: حيث انخفض بنسبة 5.07%.

الجوائز التي حصلت عليها

• جائزة أفضل شركة استثمارية، للعام 2014.
• إدراج الشركة ضمن قائمة أفضل 100 شخص وشركة، وذلك لعام 2012، والتي تعد من قبل مجلة “World Finance” بشكل سنوي.

مميزات الاستثمار

هناك العديد من المميزات التي تتمتع بها الشركة في الاستثمار، والتي منها:

العوائد المجزية

تملك الشركة فريق عمل متخصص في أمور إدارة الأموال، وفريق للبحث والتحليل.

وذلك بدوره يضمن دعم عملية تحديد القرارات، بواسطة البيانات والمعلومات التي ترجح أفضل الخيارات.

وكذلك تستخدم الشركة أفضل التقنيات، والأدوات، والممارسات الإدارية والمالية، مما يرفع من كفاءة وفعالية القرارات، والأنشطة الاستثمارية، والأنشطة الروتينية داخل الشركة.

استثمار آمن

بالإضافة إلى استخدام الشركة لأفضل الأدوات الإدارية، تنتهج الشركة أيضا أحدث نظم الرقابة والتدقيق، والتحليل المالي، مما يُمَكّن من رصد المخاطر وتجهيز الخطط لذلك.

علاقات المستثمرين

تعمل الشركة على تسهيل تمليك المعلومات والبيانات للمستثمرين، بشكل واضح ودقيق وفي وقت الطلب، مما يزيد من الثقة بين الطرفين.

بالإضافة لذلك تعمل إدارة علاقات المستثمرين على تعريف المستثمرين بالوضع الاستثماري، والفرص الاستثمارية الجديدة المتاحة.

أثر الشركة على الاقتصاد الكويتي

تأسست الشركة الكويتية عام 1961، وهو عام اعلان استقلال الكويت، فكانت من أهم معالم رؤية ونهضة الكويت، وكانت انعكاس لرؤية القيادة الكويتية حينها.

وذلك بسبب وضعها أفضل معايير العمل في الاستثمار المالي، وتطبيقها.

كذلك كونها الأولى من نوعها في الكويت والمنطقة جعلها الرائدة في المجال، مما كان له دورا فاعلا في نهضة وبناء دولة الكويت.

النشاطات الاجتماعية

تهتم الشركة بمسئوليتها تجاه المجتمع، وفي هذا النطاق تقدم الدعم والرعاية وتقييم النشاطات الاجتماعية المختلفة على سبيل المثال:

• من القضايا التي دعمتها الشركة، قضية الطفلة “زينب الخالدي” ذات 12 عام، والتي تمثل هي ووالدتها نموذجا للكفاح، ولقد قامت الشركة بتكريمها، واستضافتها، وشراء نسخ من كتابها “محاكاتي”.
• وكذلك كرمت الشركة الطالب المتميز “عبد الرحمن الشمري”، الطالب بكلية القانون الكويتية العالمية.
• أيضًا احتفلت الشركة مع الأطفال المرضى، في المستشفيات التابعة لمركز الكويت لمكافحة السرطان.
• وفي مجال النشاطات الرياضية تقيم الشركة “الدورة الكويتية للاستثمار لكرة القدم” في الصالات، والتي تلحقها مسابقة للبراعم.
• وقد شاركت الشركة في رعاية مؤتمر القيادة والتواصل بالكويت مع “توست ماسترز” العالمية.
• وفي رمضان تقدم الشركة عدة مبادرات، مثل مبادرة “إفطار صائم”، والتي توزع خلالها 500 وجبة إفطار يوميًا، بالإضافة إلى توزيع 13 ألف وجبة سحور، وذلك خلال الأيام العشرة الأخيرة من رمضان.

الخاتمة

• تقدم الشركة خدماتها المالية، والاستثمارية، بواسطة خبراء في المجال.
• وتشتمل خدماتها على إدارة المحافظ، الصناديق الاستثمارية، خدمات الخزينة، والاستثمار المباشر.
• وتقدم كذلك خدمات الأبحاث الاستثمارية، والتحليل المالي والاقتصادي.
• وذلك لمساعدة عملائها على الحصول على المعلومات، والبيانات، الداعمة لاتخاذ القرار.
• تقدم هذه الخدمات لكلا القطاعين، سواء الأفراد والشركات، وتستثمر الشركة في الأسواق الكويتية، والخليجية، والعالمية كذلك.